O que é fluxo de caixa
Fluxo de caixa é o registro de todo o dinheiro que entra e sai da empresa em um período. Ele responde a uma pergunta simples: quanto dinheiro você vai ter disponível em cada dia ou mês.
É diferente do lucro. O lucro mostra se as vendas cobrem custos e despesas. O fluxo de caixa mostra quando o dinheiro chega e quando ele sai. Uma empresa pode dar lucro e mesmo assim ficar sem caixa, por exemplo quando vende parcelado e paga o fornecedor à vista.
O que vem na planilha grátis
- Lançamentos: data, descrição, categoria, valor e status (pago ou pendente), com listas suspensas.
- Categorias editáveis: vendas, serviços, fornecedores, aluguel, folha, impostos, pró-labore e outras.
- Fluxo de caixa realizado: só o que já foi pago, mês a mês, com saldo final.
- Fluxo de caixa previsto: soma também os pendentes e mostra em vermelho o mês em que o caixa ficaria negativo.
Como fazer o fluxo de caixa em 5 passos
- Defina o saldo inicial. Anote quanto havia em caixa e no banco no primeiro dia do período. Na planilha, isso vai na aba INÍCIO.
- Organize as categorias. Separe entradas (vendas, serviços) e saídas (fornecedores, aluguel, impostos, pró-labore). Categorias bem definidas mostram para onde o dinheiro vai.
- Registre cada movimentação. Toda venda, compra ou conta vira uma linha. Use "Pago" para o que já aconteceu e "Pendente" para o que vai vencer.
- Feche o mês. Saldo inicial + entradas − saídas = saldo final. O saldo final de um mês é o saldo inicial do seguinte. A planilha faz essa conta sozinha.
- Projete os próximos meses. Lance boletos, parcelas e recebimentos futuros como pendentes. O fluxo previsto mostra com antecedência se algum mês vai fechar no vermelho.
Exemplo de fluxo de caixa mensal
Uma loja com saldo inicial de R$ 8.000 em janeiro:
| Mês | Saldo inicial | Entradas | Saídas | Saldo final |
|---|---|---|---|---|
| Janeiro | R$ 8.000 | R$ 26.228 | R$ 25.462 | R$ 8.766 |
| Fevereiro | R$ 8.766 | R$ 32.114 | R$ 28.114 | R$ 12.766 |
| Março | R$ 12.766 | R$ 27.216 | R$ 30.033 | R$ 9.949 |
Em março as saídas superaram as entradas em R$ 2.818, por causa da compra de um equipamento. O caixa acumulado absorveu o impacto. Sem esse controle, o dono só perceberia o aperto quando a conta do banco ficasse negativa.
Fluxo realizado ou previsto: qual olhar?
Realizado é o passado: o que de fato entrou e saiu. Serve para conferir com o extrato. Previsto é o futuro: inclui o que ainda vai vencer. Serve para decidir antes, como negociar um prazo, antecipar uma cobrança ou adiar uma compra.
Erros comuns no controle de caixa
- Misturar dinheiro pessoal com o da empresa. Defina um pró-labore fixo e lance como saída.
- Esquecer taxas de cartão e impostos. Elas saem todo mês e reduzem o caixa real.
- Lançar só no fim do mês. Cinco minutos por dia evitam esquecimentos.
- Olhar só o saldo do banco. O saldo de hoje não mostra os boletos da semana que vem. O fluxo previsto mostra.
Quer ir além do fluxo de caixa?
A Planilha Financeira Empresarial usa a mesma base e acrescenta:
- DRE gerencial com margem de contribuição e lucro líquido
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Conhecer a versão completaPerguntas frequentes
A planilha é gratuita mesmo?
Sim. A versão de fluxo de caixa é gratuita: basta informar nome e e-mail para liberar o download. A versão completa, com DRE, contas e painel, é paga.
Funciona no Google Sheets?
Sim. Abra o Google Sheets, clique em Arquivo › Importar e envie o arquivo .xlsx. As fórmulas são compatíveis.
Serve para MEI?
Sim. Serve para MEI, ME e pequenas empresas de comércio ou serviço. As categorias são editáveis.
Qual a diferença entre fluxo de caixa e DRE?
O fluxo de caixa mostra entradas e saídas de dinheiro e o saldo disponível. A DRE mostra o resultado: receita, custos, despesas e lucro. Os dois se complementam.
A planilha substitui o contador?
Não. Ela é uma ferramenta de gestão para o dia a dia. A contabilidade oficial continua com o seu contador.